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人工智能在投资中的应用

2018-09-14 11:33:00 栏目 : 基金 围观 : 评论

上世纪70年代,程序化的交易系统开始出现。到80年代,美国已经有多家机构使用计算机来实现证券分析和交易的管理,例如比较有名气的,以期货交易大师Richard Dennis为首的“海龟交易系统”。现代计算机在人工智能技术方面的发展有了较大突破,在传统的程序计算基础上增加了智能分析的功能,因此现在所说的人工智能投资系统,其实是包含传统程序分析框架的广义智能系统。人工智能技术在投资领域究竟有什么优势?未来发展趋势又是如何?本编对以上问题作出简述和分析。

人工智能的定义

人工智能技术有很多具体的分类和研究方向,本编并非此类专业教材,不对技术作太深入的剖析。简单来说,人工智能就是模拟人的思考方式,不断地学习并运用新知识去解决问题的一套系统。虽然从计算能力的角度来看,人类大脑在电脑面前都像是一部拙劣的机器;但从逻辑模式和综合分析能力来说,大脑又比电脑高级很多。例如人可以通过陌生人的言谈举止,短时间内大致判断出对方的来意,是否有善,受教育程度等,而电脑要完成这一工作,需要诸多的输入变量和转换关系,效率远远没有人类高。目前包括最顶尖的人工智能研究,也没能解决此类问题。

人工智能在投资领域的优势

从投资领域来说,人工智能还是具备相当多的,人脑很难实现的优点。其中最为显著的一个优点,就是减少人类主观行为偏差造成的非理性决策。

克服非理性决策

决策过程中,我们常常高估自己的理性程度。事实上很多时候我们看到的,只是冰山一角。

绝大部分成功的投资都是一个需要结合专业知识和趋势判断力的理性过程。虽然“拍脑袋”式的投资偶尔也有成功的例子,但显然这不是一个长期可靠的方法。既然是理性过程,就需要用到大量的客观数据,综合分析得出结论。然而人在大多数情况下,处理大量的数据都会出现行为上的偏差,导致了非理性的决策。这些偏差一部分来自于认知,一部分来自于情绪,皆在行为金融学里有深入研究。以下是一些典型的行为偏差:

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